NewsOboz: Останні новини Обозреватель сьогодні Obozrevatel
  • Політика

    Політика

    У Київській області закликають бути обережними через можливе виробництво ракет «Фламінго»
    Політика
    У Київській області закликають бути обережними через можливе виробництво ракет «Фламінго»
    Мета — перенести війну на територію РФ: Україна стає центром оборонних інновацій
    Політика
    Мета — перенести війну на територію РФ: Україна стає центром оборонних інновацій
    Запуск сервісу «е-ТЦК» в Україні: спрощення військового обліку та зменшення навантаження на ТЦК
    Політика
    Запуск сервісу «е-ТЦК» в Україні: спрощення військового обліку та зменшення навантаження на ТЦК
    Місце зустрічі Зеленського та Путіна: Reuters повідомляє про можливу локацію
    Політика
    Місце зустрічі Зеленського та Путіна: Reuters повідомляє про можливу локацію
  • Економіка

    Економіка

    Уряд оновив умови програми «єОселя» для переселенців та мешканців прифронтових регіонів
    Економіка
    Уряд оновив умови програми «єОселя» для переселенців та мешканців прифронтових регіонів
    50 тисяч гривень при народженні дитини: Рада ухвалила важливий законопроєкт
    Економіка
    50 тисяч гривень при народженні дитини: Рада ухвалила важливий законопроєкт
    У соцмережах поширюються фейки щодо виплати допомоги: що насправді відбувається
    Економіка
    У соцмережах поширюються фейки щодо виплати допомоги: що насправді відбувається
    Скільки коштує переоформлення будинку в селі у 2025 році
    Економіка
    Скільки коштує переоформлення будинку в селі у 2025 році
  • Суспільство
  • Шоу-Бізнес
  • Спорт
  • Рецепти
  • Здоров’я
  • Ще
    • Інше
    • Україна
    • Технології
    • Усі матеріали
    • Зв’язатися з нами
Aa
NewsOboz: Останні новини Обозреватель сьогодні ObozrevatelNewsOboz: Останні новини Обозреватель сьогодні Obozrevatel
  • Політика
  • Економіка
  • Суспільство
  • Шоу-Бізнес
  • Спорт
  • Рецепти
  • Здоров’я
  • Ще
Пошук
  • Політика
  • Економіка
  • Суспільство
  • Шоу-Бізнес
  • Спорт
  • Рецепти
  • Здоров’я
  • Ще
    • Інше
    • Україна
    • Технології
    • Усі матеріали
    • Зв’язатися з нами
Made by ThemeRuby using the Foxiz theme Powered by WordPress
NewsOboz: Останні новини Обозреватель сьогодні Obozrevatel > Економіка > Як і чому банки можуть блокувати грошові перекази на 7 днів: що потрібно знати

Як і чому банки можуть блокувати грошові перекази на 7 днів: що потрібно знати

Банки можуть блокувати грошові перекази, які викликають підозри, та повинні зупиняти операції, якщо є ознаки кримінального правопорушення.
Марія Коваленко Марія Коваленко 14 Червня 2024
Поширити
Як і чому банки можуть блокувати грошові перекази на 7 днів: що потрібно знати
Як і чому банки можуть блокувати грошові перекази на 7 днів: що потрібно знати
Поширити

Українські банки мають право блокувати грошові перекази, якщо транзакції здаються їм підозрілі, щоб запобігти шахрайству та злочинним діям. Відповідні установи можуть припинити видаткові операції на строк до семи робочих днів, якщо виникає підозра у правомірності транзакції.

Зміст
Чому банки можуть зупиняти транзакціїРоль Національного банку УкраїниЩо робити у разі блокування карткиЯк уникнути проблем з банківськими операціями

Національний банк України (НБУ) надав роз’яснення з цього приводу, підкресливши, що банки зобов’язані блокувати грошові перекази, які викликають підозри. Також банки повинні зупиняти операції, якщо є ознаки кримінального правопорушення. Це дозволяє захистити клієнтів і забезпечити дотримання законодавства.

НБУ також нагадує, що він не відповідає за нагляд за дотриманням законодавства про захист персональних даних. Це входить до компетенції Державної служби України із захисту персональних даних. Водночас споживачі можуть подавати скарги на дії банків до НБУ, але це не гарантує проведення позапланових перевірок.

Звернення споживачів фінансових послуг можуть бути приводом для розгляду, але не завжди призводять до негайних перевірок. Позапланові перевірки можливі лише в разі систематичних порушень з боку фінансової установи, які вона не усуває.

Варто також нагадати, що в Україні банки можуть блокувати картки без попередження. Причинами блокування можуть бути неоновлені дані про клієнта, арешт картки виконавчою службою через несплачені аліменти або інші борги, а також невиконані судові рішення або прострочені штрафи. Картку також можуть заблокувати, якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.

Чому банки можуть зупиняти транзакції

Банки мають кілька підстав для зупинення транзакцій:

  1. Підозра у правомірності транзакції.
  2. Ознаки кримінального правопорушення.
  3. Відсутність оновлених даних про клієнта.
  4. Арешт виконавчою службою.
  5. Несплата аліментів або інших боргів.
  6. Невиконані судові рішення або прострочені штрафи.
  7. Невдоведене законне походження коштів.

Роль Національного банку України

Національний банк України є регулятором банківської системи, але він не займається наглядом за дотриманням законодавства про захист персональних даних. Це є завданням Державної служби України із захисту персональних даних. НБУ може отримувати скарги від споживачів, але ці скарги не завжди призводять до негайних дій або перевірок.

Що робити у разі блокування картки

Якщо вашу картку заблокували, варто звернутися до банку для з’ясування причин блокування. У багатьох випадках проблема може бути вирішена шляхом надання додаткової інформації або документів, які підтверджують правомірність транзакцій.

Банки можуть вимагати оновлення інформації про клієнта або підтвердження джерел доходів. Якщо проблема пов’язана з боргами або судовими рішеннями, вам потрібно буде виконати відповідні зобов’язання для розблокування картки.

Як уникнути проблем з банківськими операціями

Щоб уникнути проблем з банківськими операціями, рекомендується:

  1. Регулярно оновлювати інформацію про себе в банку.
  2. Своєчасно виконувати фінансові зобов’язання.
  3. Підтверджувати законність походження коштів.
  4. Уважно стежити за своїми транзакціями та негайно повідомляти банк про підозрілі операції.

Дотримуючись цих рекомендацій, ви зможете мінімізувати ризики блокування карток та транзакцій, забезпечивши стабільність своїх фінансових операцій.

ТЕГИ: Банки, Грошові перекази, НБУ, Рахунок
Марія Коваленко 14 Червня 2024
Коментувати

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

Читайте також

50 тисяч гривень при народженні дитини: Рада ухвалила важливий законопроєкт
Економіка
50 тисяч гривень при народженні дитини: Рада ухвалила важливий законопроєкт
20 Серпня 2025 90 Views
Як назвати кота: оригінальні ідеї та прикольні клички
Інше
Як назвати кота: оригінальні ідеї та прикольні клички
20 Серпня 2025 73 Views
Привітання з Днем Незалежності України: теплі слова в прозі та листівки
Суспільство
Привітання з Днем Незалежності України: теплі слова в прозі та листівки
21 Серпня 2025 68 Views
"Фламінго" з дальністю 3000 км: що відомо про ракету FP-5 з тонною бойової частини
Технології
“Фламінго” з дальністю 3000 км: що відомо про ракету FP-5 з тонною бойової частини
18 Серпня 2025 174 Views
Скільки коштує переоформлення будинку в селі у 2025 році
Економіка
Скільки коштує переоформлення будинку в селі у 2025 році
18 Серпня 2025 132 Views
У соцмережах поширюються фейки щодо виплати допомоги: що насправді відбувається
Економіка
У соцмережах поширюються фейки щодо виплати допомоги: що насправді відбувається
19 Серпня 2025 119 Views
NewsOboz: Останні новини Обозреватель сьогодні Obozrevatel

Посилання

  • Політика конфіденційності
  • Відмова від відповідальності
  • Про сайт
  • Редакція
  • Розміщення реклами
  • Зв’язатися з нами

Соцмережі

  • Facebook

Newsoboz.org є надійним та зручним джерелом новин та інформації для користувачів, які хочуть бути в курсі всього, що відбувається в Україні та за її межами.

Removed from reading list

Undo
Go to mobile version
Welcome Back!

Sign in to your account

Lost your password?