НБУ пропонує покращити прозорість у справах платіжних трансакцій.
Національний банк України розглядає можливість заборони отримання готівки підприємствами за розрахунками з фізичними особами через переказ коштів без відкриття рахунку.
Пресслужба регулятора повідомила про це.
НБУ пропонує підвищити прозорість платіжних трансакцій шляхом оновлення процедур переказу коштів без відкриття рахунку в національній валюті. Крім того, вони планують виключити можливість отримання готівки суб’єктами господарювання за розрахунками з фізичними особами через переказ грошей без відкриття рахунку.
Паралельно Національний банк обговорює оновлення вимог щодо вилучення з обігу та передавання для дослідження підозрілих банкнот та монет. А також скорочення термінів проведення цих досліджень Національним банком.
“Переказ коштів без відкриття рахунку – це платіжна послуга, яка надається платнику з метою переказу коштів у готівковій або безготівковій формах отримувачу або надавачу платіжних послуг, який діє від імені отримувача, під час якої надавач цієї послуги не використовує відкритий у нього рахунок платника та/або отримувача”, – пояснили в НБУ.
Раніше заступниця голови Національного банку України Катерина Рожкова розповіла, що в Національному банку працюють над обмеженнями щодо карткових переказів. Які будуть застосовані до бізнесу та фізичних осіб.
Нагадаємо, що в банківській сфері вже діють обмеження, обумовлені вимогами законодавства з фінансового моніторингу:
- перекази на загальну суму понад 400 тисяч гривень потребують від банків додаткового дослідження походження переказуваних коштів,
- зазвичай банківські ліміти передбачають переказ коштів у розмірі до 30 тисяч гривень за одну транзакцію, а загальний обсяг переказів одного клієнта – до 400 тисяч гривень.
Також вам буде цікаво: Які ліміти на зняття готівки в банкоматах України і якщо потрібно зняти гроші, де це можна зробити